Algemene Voorwaarden CDD Desk

In deze algemene voorwaarden wordt verstaan onder:

CDD Desk

CDD Desk B.V.;

Cliënt

de natuurlijke persoon of rechtspersoon waarop CDD Desk Cliëntenonderzoek heeft uitgevoerd of zal uitvoeren;

Cliëntenonderzoek

het cliëntenonderzoek als bedoeld in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) dat CDD Desk op Cliënt heeft uitgevoerd of zal uitvoeren;

Cliëntdossier

het feitelijke deel van het cliëntdossier, inclusief alle onderliggende stukken, zoals dat voortkomt uit het Cliëntenonderzoek. Dit omvat niet de risicobeoordeling of de cliëntacceptatiebeslissing of overwegingen daaromtrent of andere interne aantekeningen van of ten behoeve van de instelling die het Cliëntenonderzoek heeft uitbesteed of met wie het Cliëntdossier is gedeeld;

Overeenkomst

de overeenkomst tussen CDD Desk en Cliënt tot het uitvoeren van Cliëntonderzoek en het beschikbaar houden en delen van het Cliëntdossier zoals beheerst door deze algemene voorwaarden.

Onder "schriftelijk" wordt in deze Overeenkomst tevens verstaan per email of een andere schriftelijke digitale wijze.

Deze algemene voorwaarden zijn van toepassing op overeenkomsten tussen CDD Desk en Cliënt tot het uitvoeren van Cliëntonderzoek en het beschikbaar houden en delen van het Cliëntdossier.

De Overeenkomst komt tot stand doordat Cliënt deze algemene voorwaarden accepteert.

CDD Desk voert het Cliëntonderzoek niet alleen uit in opdracht van de Wwft-instelling die dit aan CDD Desk heeft uitbesteed (indien van toepassing) maar ook in opdracht, en ten eigen behoeve, van de Cliënt zelf met als doel de Cliënt hiermee zoveel mogelijk in staat te stellen het Cliëntdossier bij andere Wwft-instellingen te hergebruiken.

1. Cliënt geeft CDD Desk hierbij uitdrukkelijk opdracht en toestemming om het Cliëntdossier voor Cliënt te bewaren en beschikbaar te houden en, op nader schriftelijk verzoek van Cliënt, te delen met inachtneming van het bepaalde in deze Overeenkomst.
2. CDD Desk gebruikt het Cliëntdossier voor geen ander doel dan voor de uitvoering van deze Overeenkomst.
3. Cliënt kan de krachtens het eerste lid gegeven toestemming op elk moment schriftelijk intrekken, in welk geval CDD Desk het Cliëntdossier onverwijld zal vernietigen en dit aan Cliënt zal bevestigen.

1. Het Cliëntdossier wordt uitsluitend met een derde gedeeld door, of op uitdrukkelijke schriftelijke instructie van, Cliënt zelf. Cliënt is er dan ook zelf verantwoordelijk voor dat het delen van het Cliëntdossier steeds en uitsluitend geschiedt met inachtneming van de geldende privacyregels.
2. Op schriftelijk verzoek van Cliënt zal CDD-Desk het Cliëntdossier delen met een Wwft-instelling die Cliënt aanwijst, mits de aangewezen instelling de toepasselijke algemene voorwaarden van CDD Desk accepteert waarin onder meer aansprakelijkheid van CDD Desk wordt uitgesloten.
3. Het schriftelijke verzoek van Cliënt als bedoeld in het voorgaande lid dient ondubbelzinnig en onvoorwaardelijk te zijn en alle informatie te bevatten die CDD Desk nodig heeft om het Cliëntdossier te kunnen delen met de juiste instelling en de juiste persoon binnen die instelling.
4. CDD Desk kan Cliënt van een link voorzien om het Cliëntdossier met een derde te delen. Indien Cliënt deze link met een derde deelt, zal dit als een schriftelijk verzoek aan CDD Desk hebben te gelden als bedoeld in het tweede en derde lid om het Cliëntdossier met de ontvanger van de link te delen. Dit laat het bepaalde in het eerste lid van dit artikel onverlet.
5. CDD Desk deelt het Cliëntdossier in geen geval zonder schriftelijke instructie van Cliënt.
6. Zolang deze Overeenkomst voortduurt, stemt Cliënt er op voorhand mee in dat CDD Desk derden desgevraagd laat weten dat Cliënt in het CDD Desk systeem bekend is zonder daarbij verdere informatie te verstrekken.

1. De kosten voor het uitvoeren van het cliëntonderzoek variëren voor reguliere gevallen (geen verhoogd risico, geen buitennormale complexiteit) tussen de € 250,-- en € 750,-- exclusief BTW afhankelijk van verschillende factoren zoals de omvang en complexiteit van de groep, het internationale karakter, het aantal vereiste identiteitsverificaties, de noodzaak van onderzoek naar herkomst van middelen en de eventuele aanwezigheid van specifieke risico-indicatoren.
2. De prijsbandbreedte genoemd in het voorgaande lid veronderstelt dat Cliënt voortvarend en zonder noodzaak tot aansporing met het Cliëntonderzoek meewerkt. Indien Cliënt onvoldoende of onvoldoende voortvarend meewerkt en CDD Desk hierdoor een grotere inspanning moet leveren om het onderzoek uit te voeren dan anders nodig zou zijn, rekent CDD Desk hiervoor extra kosten die eveneens bij Cliënt in rekening zullen worden gebracht.
3. De kosten van het cliëntonderzoek zal CDD Desk rechtstreeks aan Cliënt factureren die deze zonder verrekening of opschorting binnen 14 dagen na factuurdatum zal voldoen. CDD Desk is bevoegd het beschikbaar stellen van het cliëntonderzoeksrapport op te schorten totdat betaling heeft plaatsgevonden.

1. CDD-Desk spant zich in om de herbruikbaarheid van het Cliëntdossier te bevorderen en daarmee onnodige herhaling van CDD-uitvragen te voorkomen. CDD Desk kan echter niet garanderen dat andere instellingen het door haar samengestelde Cliëntdossier zullen accepteren of dit als voldoende zullen beschouwen. Andere instellingen kunnen een aanvullende informatiebehoefte hebben. Dit kan instellings- of dienst-specifiek zijn en hangt ook af van het interne beleid van iedere instelling. Daarnaast zal door tijdverloop behoefte aan actualisatie ontstaan. Het werk van CDD Desk beperkt zich tot de feitelijke onderdelen van het cliëntenonderzoek en strekt zich niet uit tot andere aspecten, zoals de risicobeoordeling, de toetsing aan het interne beleid van de uitbestedende instelling of de cliëntacceptatie. De Cliënt verklaart deze beperkingen te begrijpen en te aanvaarden.
2. Iedere aansprakelijkheid van CDD-Desk is uitgesloten tenzij de schade te wijten is aan opzet of bewuste roekeloosheid.

Indien het Cliëntdossier aanvulling of actualisatie behoeft, is CDD Desk op verzoek van Cliënt, of op verzoek van de betrokken instelling met instemming van Cliënt, bereid het dossier op nader overeen te komen voorwaarden bij te werken of te actualiseren en waar nodig opnieuw te verifiëren. De Cliënt geeft hierbij op voorhand toestemming deze bijwerking of actualisatie in voorkomend geval te delen met de instellingen met wie het Cliëntdossier eerder is gedeeld en Cliënt nog steeds een zakelijke relatie heeft.

Bij de uitvoering van deze Overeenkomst zal CDD Desk alle toepasselijke privacywet- en regelgeving naleven, waaronder de Algemene Verordening Gegevensbescherming (EU) 2016/679 (AVG).

De bepalingen in dit artikel 10 kwalificeren als een verwerkersovereenkomst in de zin van de AVG.

CDD Desk treedt bij de verwerking van persoonsgegevens op als verwerker.

CDD Desk zal persoonsgegevens in het kader van deze Overeenkomst uitsluitend verwerken voor het ondersteunen van Cliënt bij het voldoen aan diens verplichtingen, in het bijzonder bij het verzamelen, beheren en delen van diens CDD-gegevens, op grond van de toepasselijke regelgeving.

CDD Desk zal passende technische en organisatorische maatregelen treffen om een beveiligingsniveau te waarborgen dat is afgestemd op het risico.

CDD Desk zal geen subverwerkers inschakelen voor de verwerking van persoonsgegevens (anders dan aanbieders van e-mail- en clouddiensten), tenzij hiervoor de uitdrukkelijke toestemming van Cliënt is verkregen.

Indien Cliënt een rechtspersoon is of een onderneming drijft, zal CDD Desk Cliënt ondersteunen bij de naleving van haar verplichtingen op grond van de AVG, waaronder meldplichten bij datalekken en het uitvoeren van gegevensbeschermingseffectbeoordelingen (DPIA's) en de verplichting om te reageren op verzoeken van betrokkenen tot inzage, rectificatie, verwijdering of overdracht van data.

In geval van een datalek zal CDD Desk alle betrokken partijen onverwijld, en in ieder geval binnen 48 uur na ontdekking van het incident, op de hoogte stellen. De melding zal een omschrijving bevatten van de aard van het beveiligingsincident, inclusief eventuele ongeoorloofde toegang tot vertrouwelijke informatie. Na ontdekking van het beveiligingsincident zal CDD Desk: i) maatregelen treffen om de beveiliging zo spoedig mogelijk te herstellen, ii) de betrokken partijen op de hoogte houden van de status en voortgang van het incident, en iii) alle informatie en medewerking verstrekken die nodig is om het incident te beheersen en te voldoen aan wettelijke verplichtingen inzake de melding van datalekken.

CDD Desk en alle voor CDD Desk werkzame personen behandelen het Cliëntdossier vertrouwelijk en zullen de inhoud hiervan niet met derden delen zonder schriftelijk opdracht en toestemming van Cliënt.

1. Deze Overeenkomst wordt aangegaan voor onbepaalde tijd en duurt voort totdat een der partijen de Overeenkomst overeenkomstig het tweede lid van dit artikel heeft opgezegd of de Cliënt de in artikel 5 bedoelde toestemming heeft ingetrokken overeenkomstig artikel 5 lid 3.
2. Iedere partij kan deze Overeenkomst op ieder moment tussentijds beëindigen door schriftelijke opzegging zonder gehoudenheid tot schadevergoeding. Wanneer de Overeenkomst tot een einde komt, zal CDD Desk het Cliëntdossier vernietigen en dit aan Cliënt bevestigen. Het bepaalde in artikel 8 (uitsluiting van aansprakelijkheid), artikel 10 (Privacy en gegevensbescherming), artikel 11 (Geheimhouding) en artikel 13 (Toepasselijk recht en geschillen) blijft na beëindiging van de Overeenkomst onverminderd van kracht. Beëindiging van deze Overeenkomst laat eveneens de verschuldigdheid van de overeenkomstig artikel 4 aan Cliënt in rekening gebrachte kosten onverlet.

1. Op deze Overeenkomst is Nederlands recht van toepassing.
2. De Nederlandse rechter is exclusief bevoegd kennis te nemen van geschillen die voortvloeien uit deze Overeenkomst.